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FAQ - domande frequenti |
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Come accedere all'applicazione? |
Dopo aver installato l'applicazione StAR.OP oppure StAR.PRO, è necessario creare
un archivio unico informatico, mediante il pulsante Nuovo della schermata di Login.
A questo punto è possibile effettuare l'accesso utilizzando le seguenti credenziali:
nome utente: admin
password: admin |
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Come attivare la licenza? |
Una volta acquistata la licenza d'uso di StAROP o StARPRO Antiriciclaggio, l'attivazione
della licenza è possibile comunicando il numero seriale associato alla propria installazione.
Il menù Help (?) consente tre possibilità (Fax, EMail, Web) per comunicare tale
codice.
Per ulteriori informazioni è disponibile un file pdf che spiega la procedura: scaricalo
da qui |
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Come installare StAR in rete? |
E' necessario innanzitutto decidere quale dei pc farà da server e quindi installare
su questo una copia dell'applicazione, selezionando al momento opportuno durante
il setup, che si desidera effettuare l'installazione in modalità server/monoutenza.
A questo punto è possibile installare il programma su tutti gli altri pc della rete,
selezionando nello stesso passo del setup la modalità client.
L'applicazione tenta di autoconfigurarsi, cercando in rete il server appena installato.
Se qualcosa non dovesse funzionare o se il server non era raggiungibile, è possibile
in ogni momento configurare i client indicando il nome del server da utilizzare.
Per ulteriori informazioni contattare il supporto tecnico. |
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Cos'è l'UIC? |
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UIC è l'acronimo di Ufficio Italiano Cambi, un ente pubblico, strumentale della Banca d'Italia, che svolge compiti di statistiche e bilancia dei pagamenti, gestione
delle riserve valutarie, prevenzione e contrasto del riciclaggio dei proventi di
un reato. |
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Quando gli avvocati e i notai sono sottoposti agli obblighi antiriciclaggio? |
Avvocati e notai sono sottoposti agli obblighi del regolamento 141, qualora effettuino
operazioni di natura finanziaria o immobiliare, in nome o per conto di propri clienti,
quali:
- il trasferimento a qualsiasi titolo di beni immobili o attività economiche;
- la gestione di denaro, strumenti finanziari o altri beni;
- apertura o gestione di conti bancari, libretti di deposito e conti di titoli, organizzazione
degli apporti necessari alla costituzione, alla gestione o all'amministrazione di
società;
- costituzione, gestione o amministrazione di società, enti, trust, o strutture analoghe
Il software StAR.PRO permette di
registrare e gestire tali informazioni in maniera semplice e veloce.
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Cosa devono registrare le Agenzie Immobiliari? |
La normativa antiriciclaggio 143 stabilisce che glli operatori che svolgono l'attivita'
di agenzia di affari in mediazione immobiliare devono munirsi di un archivio unico
informatico.
Nell'AUI devono essere registrate le seguenti informazioni :
a) i dati identificativi delle parti coinvolte nella compravendita;
b) la data di conclusione del contratto preliminare o definitivo della compravendita;
c) il prezzo dell'immobile oggetto della compravendita.
Gli obblighi di identificazione e di registrazione si applicano solo se si sia concluso
il contratto di compravendita preliminare o definitivo.
Le causali previste dalla normativa antiriciclaggio sono le seguenti:
8201 Mediazione immobiliare - conclusione del contratto preliminare
8202 Mediazione immobiliare - conclusione del contratto definitivo
8299 Mediazione immobiliare - altro
Il software StAR.OP permette di
registrare e gestire tali informazioni in maniera semplice e veloce.
Le seguenti due schermate sono relative all'applicazione configurata per l'utilizzo
da parte di un'agenzia immobiliare (clicca per ingrandire)
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Cosa devono registrare i Mediatori Creditizi? |
MEDIATORI CREDITIZI (Articolo 16)
I soggetti che svolgono l'attivita' di mediazione creditizia devono identificare
i clienti
che richiedono finanziamenti, prestiti, aperture di credito, ecc..
Nell'AUI devono quindi essere registrate le seguenti informazioni:
a) ai dati identificativi del cliente;
b) gli estremi dell'intermediario (società finanziaria) che erogherà il finanziamento
al cliente;
c) la data di concessione del finanziamento;
d) l'ammontare del finanziamento;
e) il tipo del finanziamento accordato.
Le causali previste dalla normativa antiriciclaggio sono le seguenti:
8601 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella
forma di locazione finanziaria
8602 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di acquisto
di crediti
8603 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di credito
al consumo, così come definito da l'art.121
del TUB, fatta eccezione per la forma tecnica della
dilazione di pagamento
8604 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di credito
ipotecario
8605 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di prestito
su pegno
8606 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento nella forma di rilascio
di fideiussioni, avalli, aperture di credito
documentate, accettazioni, girate, nonché impegni a
concedere credito
8699 Mediazione creditizia per concessione del finanziamento di altra forma
Il software StAR.OP permette di
registrare e gestire tali informazioni in maniera semplice e veloce.
Le seguenti due schermate sono relative all'applicazione configurata per l'utilizzo
da parte di Mediatori Creditizi (clicca per ingrandire)
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Agenti immobiliari che svolgono anche l'attività di Mediatori Creditizi |
L'Ufficio Italiano Cambi, ha previsto la possibilità che uno stesso operatore svolga
contemporaneamente le due attività di Mediazione Creditizia e di Agente Immobiliare.
Nei chiarimenti (vedi sez. normativa del sito UIC)
del 27 settembre 2006, l'UIC afferma che:
16. Agenti immobiliari che svolgano anche attività di mediazione creditizia (del
27 settembre 2006) Se l'agente immobiliare è anche mediatore creditizio iscritto
all'albo UIC, può tenere un unico archivio (cartaceo o informatico), purché nello
stesso sia tenuta traccia della tipologia di attività esercitata (mediazione creditizia
o immobiliare [...].
Nel caso di concessione di finanziamento legata ad una compravendita, ovvero qualora
la mediazione creditizia sia strumentale rispetto alla mediazione immobiliare, l'operatore
(anche se iscritto al relativo albo) dovrà registrare entrambe le operazioni in
archivio, attribuendole in entrambi i casi all'attività di agente immobiliare, utilizzando
i codici 8201 oppure 8202 per la mediazione immobiliare, e 8299 per la concessione
del finanziamento. In tal caso dovrà essere registrato nell'anagrafe clienti l'intermediario
con il quale viene messo in contatto il cliente.
StAR OP è conforme alla normativa
e permette di gestire tali situazioni. Ad esempio, le due schermate seguenti mostrano
come inserire due attività, come nel caso appena descritto, una di compravendita
con causale 8202 ed una di finanziamento con causale 8299.
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Per qualunque domanda rivolgetevi utilizzate il modulo di
richiesta informazioni. |
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